Expertise in allen Bereich
Von Heribert Triptrap
Firmenkundenberater bei der Volksbank Schermbeck
Stand 15.05.2025
Firmengründer und -inhaber sind nie nur Unternehmerin oder Unternehmer. Sie sind oft zugleich Ehe- oder Lebenspartner, Immobilienbesitzer, Privatvermögender, Versicherter, Hobbybetreiber und nicht zuletzt Elternteil und Kind – sie sind also Erben und Erblasser. Das ergibt ein komplexes Bild. Nun bin ich zwar seit 20 Jahren als Firmenkundenbetreuer in der Volksbank Schermbeck tätig. Und richte daher meinen Fokus auf diesen Ausschnitt eines vielschichtigen Lebens. Aber in dieser Zeit haben mir nicht Firmeninhaber, sondern in erster Linie Menschen gegenübergesessen. Und deshalb haben wir uns für 2025 vorgenommen, über das umfassende Betreuungsangebot zu sprechen, das wir unseren Kundinnen und Kunden in der Volksbank Schermbeck machen – sowohl als Privatmenschen wie auch als Unternehmer.
Expertise in allen Bereich – bei der Volksbank Schermbeck
Wenn ich Firmenkunden in ihrer Rolle als Unternehmerinnen und Unternehmer berate, sehe ich unseren Beitrag in der Bank als wichtigen Baustein in der Betriebsentwicklung. Durch die Kreditvergabe werden wir zu Ermöglichern und durch eine enge Betreuung eine Art Entwicklungsbegleiter eines Unternehmens. Parallel kümmern sich unsere Beraterinnen und Berater aus dem Private-Banking-Team um die privaten Finanzen, entwickeln Lösungen und optimieren die Finanzplanung. Daraus ergeben sich viele Schnittstellen, an denen wir durch diese Arbeitsteilung Vorteile für unsere Kundinnen und Kunden herausarbeiten können. Als Experten sowohl im Firmenkundenbereich als auch im Private Banking bringen wir das Wissen aus beiden Welten zusammen.
Wir arbeiten Hand in Hand und haben so alles Wesentliche im Blick
Der Neubau der Bank bietet vielfältige Optionen: Durch die nun auch räumlich spürbare Neuausrichtung setzen wir auf eine engere Zusammenarbeit untereinander und zwischen den Abteilungen. Eine noch bessere und umfassendere Betreuung ist möglich. In Zusammenarbeit nicht nur mit dem Private Banking, sondern auch mit unserem Estate Planning, decken wir neben der Firmenkundenberatung und der Kreditbewilligung alle wesentlichen Felder im Leben von Unternehmerinnen und Unternehmern ab:
- Absicherung der Familie von Unternehmerinnen und Unternehmern
- Vorsorge für Krisen, damit das Unternehmen weiterlaufen kann
Private Finanzen
Altersvorsorge und Ruhestandsplanung
Unternehmensnachfolge
Schenkungen
Stiftungsmanagement
Neben dem Aufbau und erfolgreichen Betrieb einer Firma ist es in meinen Augen genauso wichtig, das erarbeitete Vermögen zu schützen und Freiräume für die Zeit nach der Berufstätigkeit zu planen. Mit dem ganzheitlichen Blick aus dem Firmenkundengeschäft und dem Private Banking entstehen keine Lücken in Versorgung, Absicherung und Ruhestandsplanung. Durch Generationendialog und Estate Planning werden keine Fallstricke übersehen, die in Krisenzeiten – wie einer vorübergehenden Krankheit, bei Unfall und Berufsunfähigkeit – sowohl das Unternehmen als auch die Familie des Unternehmers oder der Unternehmerin bedrohen.
Wir finden eine Lösung – nicht nur im Geschäfts-, sondern auch im Privatleben
Sich nicht nur auf den eigenen kleinen Bereich und die eigene Expertise zu konzentrieren, erfordert von uns Bankerinnen und Bankern eine andere Einstellung. Wir müssen mehr miteinander reden, um Herausforderungen unserer Kundinnen und Kunden besser zu verstehen, sinnvolle Veränderungen anzustoßen und nichts zu übersehen. Den Satz „Ich bin da nicht zuständig“, gibt es bei uns nicht. Das würde unserem Anspruch nicht gerecht, nach dem genossenschaftlichen Gedanken für unsere Kunden und Mitglieder da zu sein. Wir verstehen uns als 360-Grad-Betreuer und erledigen viele Dinge schnell, unkompliziert und in der Absprache untereinander. Das entlastet unsere Kundinnen und Kunden im Alltag.
Der neue Unternehmerdialog der Volksbank Schermbeck
Der neue Unternehmerdialog der Volksbank Schermbeck ist eine umfassende abteilungsübergreifende Finanzplanung und ermöglicht einen übersichtlichen, strukturierten Umgang mit allen Themen aus den Bereichen Firmenkundenberatung, Private Banking und GenerationenDialog (Vollmachten, Erbschaftsfragen, Unternehmensübergabe etc.). Wir systematisieren die Trennung von Privat- und Unternehmensvermögen und haben immer alles im Blick. Diese diskrete Form der ganzheitlichen Begleitung durch feste Beraterinnen und Berater aus den entsprechenden Bereichen, führt zu einer lückenlosen Versorgung, bringt Kostenvorteile und unsere Kundinnen und Kunden sind immer schnell handlungsfähig. Da die einzelnen Themen in einem großen Zusammenhang gesehen werden können und sich manchmal günstigere Optionen anbieten, ergeben sich neue Anlage- und Investitionschancen. Wir denken mit und nehmen Kunden dadurch einiges von den Schultern.
Melden Sie sich gerne bei mir oder im Private Banking der Volksbank Schermbeck, um mehr zu erfahren. Wir freuen uns auf Sie!
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