GenerationenDialog für Sie bei Ihrer Volksbank Schermbeck

Unsere Finanz- und Vorsorgeplanung im Rahmen Ihrer Familienstrategie.

Wir entwickeln eine übergeordnete Strategie, die auf Ihre persönliche und langfristige Lebensplanung ausgerichtet ist.

In einem gemeinsamen Gespräch werden Ihnen wichtige Aspekte Ihrer individuellen Situation und deren Folgen aufgezeigt und Lösungsansätze erarbeitet.

Der GenerationenDialog bezieht, wie die Finanzplanung, Ihre ganz persönliche, familiäre, rechtliche und steuerliche Situation mit ein. Gemeinsam mit Ihrem Steuerberater, Anwalt und Notar besprechen wir steuerliche und rechtliche Gesichtspunkte, die bei der Planung berücksichtigt werden sollen.

An alles gedacht zu haben, gibt Sicherheit.

 

Verständlich erklärt: Vererben

Ich möchte selbst bestimmen, wer meine Erben sein werden

Wir stehen Ihen mit Rat und Tat zur Seite:

  • Gesetzliche Erbfolge oder Testamten
  • Pflichtteile
  • Erbstreitigkeiten vermeiden
  • Steuerlast minimieren

Ich möchte im Alter finanziell unabhängig sein

Sie planen mit uns:

  • Ihre Finanzen auf Ihre Lebensplanung abzustimmen
  • Sicherung Ihrer Altersvorsorge unter Berücksichtigung von Krankheit bzw. Pflege
  • Ihren Vermögensschutz

Ich möchte für die Fälle Krankheit, Pflege und Unfall Vorsorge treffen

Wir klären mit Ihnen gemeinsam:

  • Bankvollmacht
  • Vorsorgevollmacht
  • Betreuungsverfügung
  • Patientenverfügung

Ich möchte jetzt schon besondere Menschen beschenken

Sie bestimmen schon über:

  • Möglichkeiten und Gestaltung von Geschenken
  • Beratung der potentiellen Erben und Beschenkten

Ich möchte, dass mir nahestehende Personen nach meinem Ableben finanziell abgesichert sind

Sie machen sich Gedanken - wir helfen Ihnen:

  • Erhaltung des Lebensstandards Ihres Partners
  • Absicherung des Liquiditätsbedarfs im Erbfall

Ich möchte meine Unternehmensnachfolge gesichert wissen

Wir finden eine Lösung:

  • Notfallkoffer packen
  • Planung der lebzeitigen Unternehmensnachfolge
  • Absicherung des Lebensstandards nach der Unternehmensübergabe
  • Liquiditätssicherung